AIA-TEQ ดีไหม ลงทุนในอะไร เสี่ยงแค่ไหน
- อัปเดตล่าสุด
- ผลการดำเนินงาน ณ วันที่
สรุปสั้น
AIA-TEQ คือกองทุนหุ้นไทยเชิงรุกของ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) ที่ตั้งให้ลงทุนในหุ้นองค์ประกอบ SET100 ไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่ากองทุนและไม่ใช้อนุพันธ์ จัดอยู่ระดับความเสี่ยง 6 จาก 8 ตาม fact sheet ณ 31 สิงหาคม 2569 ตัวชี้วัดเปลี่ยนเป็น SET50 TRI เมื่อ 1 กรกฎาคม 2569 ซึ่งไม่ตรงกับกรอบ SET100 ของนโยบาย และหุ้น 5 อันดับแรกที่ fact sheet แสดงเป็นชุดเดียวกับ AIA-ES50 และ AIA-THDIS
AIA-TEQ ลงทุนในอะไร
AIA-TEQ (กองทุนเปิด เอไอเอ ไทย อิควิตี้) ลงทุนในหุ้นไทยที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี SET100 เป็นหลัก ตามนโยบายต้องมี net exposure คือสัดส่วนการลงทุนสุทธิในหุ้นเหล่านี้เฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่ากองทุน SET100 คือดัชนีของหุ้นขนาดใหญ่ 100 ตัวแรกในตลาดหลักทรัพย์ไทย กว้างกว่า SET50
ส่วนที่เหลืออาจลงทุนในหุ้นอื่น ตราสารหนี้ หรือเงินฝาก กองทุนไม่ลงทุนต่างประเทศ และไม่ใช้อนุพันธ์ ผู้จัดการบริหารเชิงรุก (Active) คือเลือกหุ้นเองเพื่อให้ผลดีกว่าตัวชี้วัด
ตามหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (fact sheet) ณ 31 สิงหาคม 2569 หุ้นที่ถือมากสุด 5 อันดับคือ เดลต้า อีเลคโทรนิคส์ (ประเทศไทย) 9.80% ปตท. 8.23% กัลฟ์ ดีเวลลอปเมนท์ 7.53% แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส 7.10% และท่าอากาศยานไทย 6.33% รวมกัน 38.99% ของมูลค่ากองทุน
หมวดอุตสาหกรรมใหญ่สุด 5 อันดับ ณ วันเดียวกัน คือ พลังงานและสาธารณูปโภค 23.73% ธนาคาร 19.76% ชิ้นส่วนอิเล็กทรอนิกส์ 11.58% เทคโนโลยีสารสนเทศและการสื่อสาร 10.07% และขนส่งและโลจิสติกส์ 7.72% รวมกัน 72.86% พอร์ตเปลี่ยนทุกเดือน ตัวเลขนี้เป็นภาพ ณ วันที่ระบุเท่านั้น
AIA-TEQ เสี่ยงแค่ไหน
AIA-TEQ อยู่ที่ระดับความเสี่ยง 6 จาก 8 ซึ่ง fact sheet เรียกว่า "เสี่ยงสูง" (ข้อมูล ณ 31 สิงหาคม 2569) มูลค่าขึ้นลงได้มาก ไม่ใช่เงินฝาก และไม่ใช่กองประกันหรือคุ้มครองเงินต้น ไม่มีความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนโดยตรงจากการลงทุนต่างประเทศ เพราะ fact sheet จัดเป็นกองทุนที่ไม่มีความเสี่ยงในต่างประเทศ (ไม่ได้หมายความว่าธุรกิจของบริษัทที่ถือไม่ได้รับผลจากค่าเงิน)
fact sheet ของ บลจ. ณ 31 สิงหาคม 2569 ซึ่งระบุที่มาว่า Morningstar รายงานการลดลงสูงสุดจากจุดสูงสุดถึงจุดต่ำสุด (Maximum Drawdown) ที่ -30.62% และระยะเวลาฟื้นตัว 251 วัน โดยวัดย้อนหลังไม่เกิน 5 ปีหรือตั้งแต่จัดตั้ง ตามข้อมูลของ บลจ. ผลรายปี 2566 คือ -11.64% และปี 2568 คือ -5.54%
ความเสี่ยงหลักตามหนังสือชี้ชวนคือราคาหลักทรัพย์เปลี่ยนตามภาวะเศรษฐกิจ สังคม การเมือง อุตสาหกรรม และตลาดทุน นอกจากนี้พอร์ตกระจุกตัว เพราะหุ้น 5 ตัวแรกรวม 38.99% และ 5 หมวดแรกรวม 72.86% (ณ 31 สิงหาคม 2569)
AIA-TEQ เหมาะกับใคร และไม่เหมาะกับใคร
AIA-TEQ เหมาะกับเงินส่วนที่ต้องการผลตอบแทนสูงจากหุ้น ถือได้ระยะปานกลางถึงยาว และรับความผันผวนระดับสูงได้ ตามข้อความในหนังสือชี้ชวน (ข้อมูล ณ 1 กรกฎาคม 2569) ตามนโยบายกองนี้อิงหุ้นกว้างกว่า SET50 แต่ควรรู้ว่าหุ้น 5 อันดับแรกที่ fact sheet แสดงเป็นชุดเดียวกับ AIA-ES50 และ AIA-THDIS
AIA-TEQ ไม่เหมาะกับผู้ที่เน้นผลตอบแทนเป็นจำนวนเงินที่ระบุไว้ล่วงหน้าหรือรักษาเงินต้นให้ครบ ตามที่หนังสือชี้ชวนระบุ ผมมองว่าเงินที่อาจต้องใช้ภายใน 1-2 ปีก็ควรระวัง เพราะ fact sheet รายงานระยะเวลาฟื้นตัว 251 วันหลังการลดลงสูงสุด -30.62% (ที่มา Morningstar)
AIA-TEQ มีข้อดีและข้อเสียอะไรบ้าง
ข้อดีของ AIA-TEQ คือไม่ใช้อนุพันธ์ ข้อเสียคือค่าใช้จ่ายสูงกว่า AIA-ES50 อัตราหมุนเวียนสูงสุดในสามกองหุ้นไทย และตัวชี้วัดไม่ตรงกับกรอบของนโยบาย
ข้อดี
- ไม่ใช้อนุพันธ์ จึงเข้าใจพอร์ตง่ายกว่า AIA-ES50
- ไม่มีความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนโดยตรงจากการลงทุนต่างประเทศ เพราะ fact sheet จัดเป็นกองทุนที่ไม่มีความเสี่ยงในต่างประเทศ (ไม่ได้หมายความว่าธุรกิจของบริษัทที่ถือไม่ได้รับผลจากค่าเงิน)
- นโยบายอิงหุ้นใน SET100 (fact sheet ณ 31 สิงหาคม 2569 ไม่ได้แสดงว่าพอร์ตกว้างกว่ากองอื่นจริง)
ข้อเสีย
- ค่าใช้จ่ายรวมที่ fact sheet แสดงว่าเก็บจริงคือ 1.4927% ต่อปี สูงกว่า AIA-ES50 ที่ 1.2252% และเท่ากับ AIA-THDIS (ณ 31 สิงหาคม 2569) ยังไม่พบเอกสารสาธารณะที่บอกว่าค่าธรรมเนียมระดับกองทุนถูกหักผ่านกรมธรรม์อย่างไร (ตรวจเมื่อ 13 ตุลาคม 2569) ควรถามตัวแทนหรือดูเอกสารของแบบประกันที่ถือ
- ตัวชี้วัดเปลี่ยนเป็น SET50 TRI เมื่อ 1 กรกฎาคม 2569 ทั้งที่นโยบายอิง SET100 ผมไม่พบคำอธิบายเหตุผลในเอกสารที่เปิดอ่าน (ตรวจเมื่อ 13 ตุลาคม 2569) และคอลัมน์ตัวชี้วัดของปีก่อนหน้าในตารางผลรายปีด้านล่างยังเป็นชุดเดิม จึงไม่ควรนำมาเทียบกับ SET50 TRI โดยตรง ผมไม่ได้เปรียบเทียบส่วนต่างกับตัวชี้วัดในหน้านี้
- ไม่จ่ายเงินปันผล
AIA-TEQ ต่างจาก AIA-ES50 และ AIA-THDIS อย่างไร
ตามนโยบาย AIA-TEQ ต่างจาก AIA-ES50 ที่อิง SET50 และใช้อนุพันธ์ได้ ค่าใช้จ่ายที่เก็บจริงของ AIA-ES50 ต่ำกว่า (1.2252%) และอัตราหมุนเวียนต่ำกว่า (34.94%) เทียบกับ AIA-TEQ ที่ 1.4927% และ 50.02% (ณ 31 สิงหาคม 2569)
เทียบกับ AIA-THDIS ค่าใช้จ่ายที่เก็บจริงเท่ากัน ต่างกันที่ AIA-THDIS ไม่ผูกกับดัชนี ส่วน AIA-TEQ อิง SET100
แต่ตาม fact sheet ณ 31 สิงหาคม 2569 ทั้งสามกองถือหุ้น 5 อันดับแรกชุดเดียวกัน น้ำหนักต่างกันไม่ถึงหนึ่งจุดเปอร์เซ็นต์ และ 5 หมวดอุตสาหกรรมแรกก็เป็นหมวดเดียวกัน หุ้น 5 อันดับแรกรวมราว 39% ของแต่ละกอง ส่วนหุ้นที่เหลือ fact sheet ไม่แสดง จึงยืนยันได้เฉพาะส่วนที่แสดง การถือหลายกองอาจให้การกระจายเพิ่มน้อย
ความเห็นของผมต่อ AIA-TEQ
ส่วนนี้เป็นความเห็นของผม ไม่ใช่ข้อเท็จจริง ผมเป็นตัวแทน AIA ที่มีใบอนุญาต จึงแยกความเห็นออกมาให้ชัด
ผมมองว่าจุดที่ผู้อ่านควรระวังที่สุดของ AIA-TEQ คือความไม่ตรงกันระหว่างนโยบายที่อิง SET100 กับตัวชี้วัดปัจจุบันที่เป็น SET50 TRI เหตุผลคือการเทียบผลกับตัวชี้วัดจะตีความยากขึ้น และผมยังไม่พบคำอธิบายของ บลจ. ในเอกสารที่เปิดอ่าน (ตรวจเมื่อ 13 ตุลาคม 2569)
ผมมองว่าการนำ AIA-TEQ ไปถือคู่กับ AIA-ES50 หรือ AIA-THDIS อาจให้การกระจายเพิ่มน้อย เหตุผลคือหุ้น 5 อันดับแรก (รวมราว 39% ของแต่ละกอง) เป็นชุดเดียวกัน และ 5 หมวดแรกเป็นหมวดเดียวกัน ส่วนหุ้นที่เหลือ fact sheet ไม่แสดง จึงยืนยันได้เฉพาะส่วนที่แสดง ณ 31 สิงหาคม 2569 ส่วนค่าใช้จ่ายและอัตราหมุนเวียนที่สูงกว่า ผมถือเป็นข้อเสียที่ควรชั่งน้ำหนัก แต่ไม่ได้แปลว่าผลจะต่ำกว่าเสมอไป
ใครเหมาะกับกองนี้ขึ้นกับเป้าหมาย ระยะเวลาถือ และเงื่อนไขกรมธรรม์ของแต่ละคน
คำเตือน: ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้ยืนยันผลในอนาคต การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน หน้านี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคล และไม่ใช่เว็บทางการของ AIA
ผลการดำเนินงานย้อนหลังของ AIA-TEQ เป็นอย่างไร
ตัวเลขด้านล่างเป็นข้อมูล ณ วันที่ จากหน้ากองทุน AIA-TEQ ของ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) ผลการดำเนินงานที่นานกว่า 1 ปีแสดงเป็นอัตราต่อปี ส่วนช่วงที่สั้นกว่า 1 ปีแสดงตามจริง
| ช่วงเวลา | ผลตอบแทนของ AIA-TEQ |
|---|---|
| ตั้งแต่ต้นปี | +29.91% |
| 3 เดือน | -1.29% |
| 6 เดือน | +7.08% |
| 1 ปี | +29.21% |
| 3 ปี | +6.34% |
| 5 ปี | +2.86% |
| ตั้งแต่จัดตั้ง | +5.42% |
ผลตอบแทนของ AIA-TEQ รายปีปฏิทิน
| ปี | AIA-TEQ | ตัวชี้วัด |
|---|---|---|
| 2568 | -5.54% | -4.63% |
| 2567 | +1.04% | +4.46% |
| 2566 | -11.64% | -11.92% |
| 2565 | +4.46% | +2.52% |
| 2564 | +15.93% | +14.23% |
| 2563 (ไม่เต็มปี) | +4.33% | +4.84% |
ปี 2563 เป็นปีที่กองทุนจัดตั้ง ตัวเลขของปีนั้นนับตั้งแต่วันจัดตั้งถึงสิ้นปี ไม่เต็มปี คอลัมน์ตัวชี้วัดเป็นตัวเลขที่ บลจ. เผยแพร่ ถ้ากองทุนเคยเปลี่ยนตัวชี้วัด ตัวเลขของปีก่อนการเปลี่ยนคำนวณจากตัวชี้วัดชุดเดิม จึงไม่ควรนำส่วนต่างไปเทียบข้ามกองทุน
ตัวชี้วัดของ AIA-TEQ ตามที่ บลจ. ระบุ
- 100% ดัชนีผลตอบแทนรวม SET 50 (SET50 TRI) หมายเหตุ : กองทุนนี้มีการปรับดัชนีชี้วัดมีผลตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2569 เป็นต้นไป โดยก่อนวันที่ 1 กรกฎาคม 2569 ใช้ตัวชี้วัดดังข้างล่างนี้ ซึ่งได้เชื่อมต่อกับดัชนีชี้วัดปัจจุบันตั้งแต่วันที่ 1กรกฎาคม 2569
- 100% ดัชนีผลตอบแทนรวม SET 100 (SET100 TRI)
ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ตัวเลขข้างต้นเป็นผลตอบแทนของกองทุน ยังไม่ได้หักค่าธรรมเนียมของกรมธรรม์ Unit Linked
กองทุน AIA-TEQ มีค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง
ค่าธรรมเนียมด้านล่างเป็นอัตราระดับกองทุนตามที่ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) เผยแพร่ คำว่า "ไม่เกิน" คือเพดานตามโครงการ อัตราที่เก็บจริงอาจต่ำกว่านี้ ให้ดูในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้แยกจากค่าธรรมเนียมของกรมธรรม์ Unit Linked เช่น ค่าใช้จ่ายที่หักจากเบี้ยประกันภัย ค่าการประกันภัย และค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ ซึ่งขึ้นกับแบบประกันที่ถือ ดูได้ที่หน้าแบบประกันแต่ละแบบ
ค่าธรรมเนียมที่หักจากทรัพย์สินของกองทุน AIA-TEQ
ผู้ถือหน่วยลงทุนทุกคนรับภาระส่วนนี้ผ่านราคาหน่วยลงทุน รวมถึงผู้ที่ลงทุนผ่านกรมธรรม์ Unit Linked
| ค่าธรรมเนียม | อัตราต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ |
|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการจัดการ | ไม่เกิน 1.8725% |
| ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ | ไม่เกิน 0.0535% |
| ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน | ไม่เกิน 0.1338% |
| ค่าใช้จ่ายรวมทั้งหมด | ไม่เกิน 3.1298% |
ค่าธรรมเนียมเมื่อซื้อขาย AIA-TEQ โดยตรงกับ บลจ.
อัตราในตารางนี้ใช้กับผู้ที่ซื้อขายหน่วยลงทุนโดยตรงกับ บลจ. ตามข้อมูลของผมในฐานะตัวแทน AIA (ยืนยันเมื่อ 14 ตุลาคม 2569) กรมธรรม์ AIA Unit Linked ไม่เก็บค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนจากผู้ถือกรมธรรม์ ข้อนี้ไม่ได้มาจากเอกสารสาธารณะ ไม่ใช่ข้อความของ AIA หรือ บลจ. ควรตรวจกับเอกสารกรมธรรม์ของคุณเอง ส่วนรายการอื่นในตารางนี้ ผมไม่พบเอกสารสาธารณะที่ยืนยันว่ากรมธรรม์ใช้อัตราเดียวกัน (ตรวจเมื่อ 14 ตุลาคม 2569)
| ค่าธรรมเนียม | อัตรา |
|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน | ไม่เกิน 1.605% |
| ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน | ไม่เกิน 1.605% |
| ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน | ไม่มี |
ค่าธรรมเนียมดังกล่าวรวมภาษีมูลค่าเพิ่ม ภาษีธุรกิจเฉพาะหรือภาษีอื่นใดแล้ว
นโยบายการลงทุนของ AIA-TEQ ตามหนังสือชี้ชวน
กองทุนเปิด เอไอเอ ไทย อิควิตี้ มีนโยบายการลงทุนซึ่งจะส่งผลให้มี net exposure ในหุ้นสามัญของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ที่เป็นส่วนประกอบของดัชนี SET 100 โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน เงินลงทุนส่วนที่เหลือ บริษัทจัดการอาจลงทุนในหุ้นสามัญจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และ/หรือ ตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ ตราสารหนี้ภาครัฐ สถาบันการเงิน บริษัทเอกชน หรือเงินฝากธนาคาร และอาจลงทุนในหลักทรัพย์หรือสินทรัพย์อื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่น ตามประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือประกาศสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดหรือให้ความเห็นชอบ ทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) ตราสารที่มีสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) ตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-investment grade) ตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated) และหลักทรัพย์ของบริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ (Unlisted Securities)"
ข้อความข้างต้นคัดจากข้อมูลที่ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) เผยแพร่ เอกสารฉบับเต็มของกองทุน:
คำถามที่พบบ่อย
AIA-TEQ ต่างจาก AIA-ES50 อย่างไร
AIA-TEQ อิงหุ้นใน SET100 และไม่ใช้อนุพันธ์ ส่วน AIA-ES50 อิง SET50 และใช้อนุพันธ์ได้ ค่าใช้จ่ายรวมที่เก็บจริงของ AIA-TEQ สูงกว่า (1.4927% เทียบ 1.2252% ณ 31 สิงหาคม 2569) แต่หุ้นห้าอันดับแรกเป็นชุดเดียวกัน
ทำไมนโยบายอิง SET100 แต่ตัวชี้วัดเป็น SET50
ผมไม่พบคำอธิบายในเอกสารที่เปิดอ่าน (ตรวจเมื่อ 13 ตุลาคม 2569) fact sheet และหนังสือชี้ชวนแสดงตัวชี้วัดปัจจุบันเป็น SET50 TRI ตั้งแต่ 1 กรกฎาคม 2569 ก่อนหน้านั้นใช้ SET100 TRI
AIA-TEQ เคยลดลงหนักสุดเท่าไร
fact sheet ของ บลจ. ณ 31 สิงหาคม 2569 ซึ่งระบุที่มาว่า Morningstar รายงานการลดลงสูงสุด -30.62% และระยะเวลาฟื้นตัว 251 วัน โดยวัดย้อนหลังไม่เกิน 5 ปีหรือตั้งแต่จัดตั้ง ตามข้อมูลของ บลจ. ผลรายปี 2566 คือ -11.64%
AIA-TEQ ถือหุ้นอะไรมากที่สุด
ณ 31 สิงหาคม 2569 คือ เดลต้า อีเลคโทรนิคส์ (ประเทศไทย) 9.80% ปตท. 8.23% กัลฟ์ ดีเวลลอปเมนท์ 7.53% แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส 7.10% และท่าอากาศยานไทย 6.33% พอร์ตเปลี่ยนทุกเดือน
AIA-TEQ จ่ายปันผลหรือเสี่ยงค่าเงินไหม
ไม่จ่ายเงินปันผล และไม่มีความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนโดยตรงจากการลงทุนต่างประเทศ เพราะ fact sheet จัดเป็นกองทุนที่ไม่มีความเสี่ยงในต่างประเทศ (ไม่ได้หมายความว่าธุรกิจของบริษัทที่ถือไม่ได้รับผลจากค่าเงิน)
แหล่งอ้างอิง
ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้ยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง เนื้อหานี้เป็นความเห็นของผู้เขียน ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล
แชร์ไป Facebook (เปิดหน้าต่างใหม่)อ่านต่อ
อยากให้ช่วยดูว่าเหมาะกับคุณไหม
ฝากเบอร์ไว้ ผมจะโทรกลับไปถามเป้าหมายและความเสี่ยงที่คุณรับได้ก่อนให้ความเห็น