AIA-ST ดีไหม ลงทุนในอะไร เสี่ยงแค่ไหน
- อัปเดตล่าสุด
- ผลการดำเนินงาน ณ วันที่
สรุปสั้น
AIA-ST คือกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นของ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) ลงทุนในพันธบัตรและตราสารหนี้เอกชนอายุสั้น ระดับความเสี่ยง 4 จาก 8 ตาม fact sheet ณ 31 สิงหาคม 2569 ตัวเลขการลดลงสูงสุดที่รายงานไว้เล็กมาก แต่ผลตอบแทนรายปีก็อยู่ในระดับต่ำ จึงเหมาะกับเงินที่ต้องการที่พักระยะสั้นมากกว่าเงินที่หวังการเติบโต และไม่ใช่เงินฝากหรือกองทุนที่คุ้มครองเงินต้น
AIA-ST ลงทุนในอะไร
AIA-ST (กองทุนเปิด เอไอเอ ตราสารหนี้ ระยะสั้น) ลงทุนในตราสารหนี้และเงินฝากอายุสั้นของภาครัฐและเอกชนเป็นหลัก ตามนโยบายต้องลงทุนในตราสารเหล่านี้ไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่ากองทุน และต้องเป็นตราสารระดับลงทุนได้ (Investment Grade) อายุเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของพอร์ตตั้งเป้าไม่เกินประมาณ 1 ปี
"ตราสารหนี้" คือหลักฐานการกู้ยืม เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือหุ้นกู้ของบริษัท กองทุนเป็นผู้ให้กู้และได้ดอกเบี้ย ส่วน "อายุเฉลี่ย" (duration) บอกว่าราคาตราสารไวต่อการเปลี่ยนของดอกเบี้ยแค่ไหน ยิ่งสั้นยิ่งไวน้อย
ภาพพอร์ตตามหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ (fact sheet) ณ 31 สิงหาคม 2569 มีตราสารหนี้ภาครัฐ ธนาคารแห่งประเทศไทย และรัฐวิสาหกิจ 53.22% และตราสารหนี้ภาคเอกชน 46.75% ทรัพย์สินที่ถือมากสุดคือพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย 3 งวด ตามด้วยตั๋วแลกเงินของ เอเซียเสริมกิจลีสซิ่ง และหุ้นกู้ของ CP Axtra ณ วันเดียวกัน ตารางอันดับเครดิตในประเทศแสดงรัฐบาลและ AAA 62.84% AA 8.61% และ A 28.52% ไม่มีอันดับต่ำกว่า A พอร์ตเปลี่ยนทุกเดือน ตัวเลขนี้จึงเป็นภาพ ณ วันที่ระบุเท่านั้น
AIA-ST บริหารแบบเชิงรุก (Active) คือผู้จัดการเลือกซื้อขายเองเพื่อให้ผลดีกว่าตัวชี้วัด ไม่ได้ถือตามดัชนีเฉยๆ
AIA-ST เสี่ยงแค่ไหน
AIA-ST อยู่ที่ระดับความเสี่ยง 4 จาก 8 ซึ่ง fact sheet เรียกว่า "เสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ" (ข้อมูล ณ 31 สิงหาคม 2569) สามกองตราสารหนี้ที่ผมเขียนถึง (AIA-ST, AIA-IC และ AIA-DFI) อยู่ระดับ 4 เท่ากัน แต่การลดลงสูงสุดที่ fact sheet รายงานของ AIA-ST เล็กที่สุด (ดูส่วนเปรียบเทียบด้านล่าง) กองนี้ไม่ใช่เงินฝาก และไม่มีผู้ประกันเงินลงทุน
ความเสี่ยงหลักตามหนังสือชี้ชวนมี 3 อย่าง ข้อแรกคือดอกเบี้ยตลาดเปลี่ยน ทำให้ราคาตราสารลดลง ข้อสองคือผู้ออกตราสารมีปัญหาการเงินจนจ่ายต้นหรือดอกเบี้ยไม่ได้ เรียกว่าความเสี่ยงด้านเครดิต ข้อสามคือตราสารขายยาก ถ้าต้องขายช่วงนั้นอาจได้ราคาต่ำกว่าที่คาด
fact sheet ของ บลจ. ณ 31 สิงหาคม 2569 ซึ่งระบุที่มาว่า Morningstar รายงานการลดลงสูงสุดจากจุดสูงสุดถึงจุดต่ำสุด (Maximum Drawdown) ที่ -0.02% และระยะเวลาฟื้นตัว 1 วัน โดยวัดย้อนหลังไม่เกิน 5 ปีหรือตั้งแต่จัดตั้ง (กองทุนจดทะเบียน 14 สิงหาคม 2563) ตัวเลขนี้จึงไม่ครอบคลุมทุกสภาวะตลาด
ด้านค่าเงิน ส่วนที่ลงทุนต่างประเทศจะมีการป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน (hedge) ตามหนังสือชี้ชวนการป้องกันมีต้นทุนที่ทำให้ผลตอบแทนลดลง และกองทุนอาจใช้ตราสารอนุพันธ์ ทำธุรกรรมซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) และให้ยืมหลักทรัพย์ได้
AIA-ST เหมาะกับใคร และไม่เหมาะกับใคร
AIA-ST เหมาะกับเงินส่วนที่ต้องการที่พักระยะสั้นและยอมรับการขึ้นลงเล็กน้อยได้ หนังสือชี้ชวน (ข้อมูล ณ 30 เมษายน 2569) ระบุว่ากองนี้เหมาะเป็นทางเลือกสำหรับเงินลงทุนส่วนที่ลงทุนได้ในระยะสั้น และต้องการโอกาสได้ผลตอบแทนสูงกว่าการฝากเงินหรือกองทุนตลาดเงิน
AIA-ST ไม่เหมาะกับคนที่ตั้งเป้าให้เงินเติบโตมากในระยะยาว ผลตอบแทนรายปีของกองทุนที่ บลจ. รายงานอยู่ระหว่าง 0.58% ถึง 2.37% ต่อปีในช่วงปี 2565 ถึง 2568 (ปี 2568 คือ 1.75% ตามข้อมูลของ บลจ.)
ผลดังกล่าวเป็นผลของกองทุน ผลในกรมธรรม์อาจต่างออกไป เพราะหนังสือชี้ชวนแจ้งว่าค่าใช้จ่ายและเงื่อนไขของบริษัทประกันไม่เหมือนการซื้อหน่วยลงทุนโดยตรง
AIA-ST มีข้อดีและข้อเสียอะไรบ้าง
ข้อดีของ AIA-ST คือการลดลงสูงสุดที่ fact sheet รายงานเล็ก ข้อเสียคือผลตอบแทนที่รายงานไว้อยู่ระดับต่ำ และยังมีความเสี่ยงด้านเครดิตจากตราสารเอกชน
ข้อดี
- การลดลงสูงสุดที่ fact sheet รายงานเล็ก (-0.02% ณ 31 สิงหาคม 2569 ที่มา Morningstar ตาม fact sheet)
ข้อเสีย
- ผลตอบแทนรายปีอยู่ระดับต่ำ และกองไม่จ่ายเงินปันผล
- ณ 31 สิงหาคม 2569 ตราสารหนี้ภาครัฐ ธปท. และรัฐวิสาหกิจรวม 53.22% ส่วนตราสารเอกชน 46.75% ความเสี่ยงด้านเครดิตมาจากส่วนเอกชน แม้ตารางอันดับเครดิตแสดงอันดับ A ขึ้นไปทั้งหมด
- อัตราหมุนเวียนการลงทุน 268.65% (ณ 31 สิงหาคม 2569) ซึ่งตาม fact sheet หมายถึงซื้อขายค่อนข้างถี่
- ถ้ากองลงทุนต่างประเทศ การป้องกันค่าเงินมีต้นทุนที่ทำให้ผลตอบแทนลดลง (fact sheet ณ 31 สิงหาคม 2569 แสดงสัดส่วนต่างประเทศและสัดส่วนที่ป้องกัน 0.00%)
- ค่าธรรมเนียมระดับกองทุนดูในตารางด้านล่าง ผมไม่ได้เทียบอัตราที่เก็บจริงในหน้านี้ เพราะยังตรวจตัวเลขใน fact sheet ไม่ครบ และยังไม่พบเอกสารสาธารณะที่บอกว่าค่าธรรมเนียมระดับกองทุนถูกหักผ่านกรมธรรม์อย่างไร (ตรวจเมื่อ 13 ตุลาคม 2569) ควรถามตัวแทนหรือดูเอกสารของแบบประกันที่ถือ
AIA-ST ต่างจาก AIA-IC และ AIA-DFI อย่างไร
ทั้ง AIA-ST, AIA-IC และ AIA-DFI อยู่ระดับความเสี่ยง 4 เท่ากัน แต่ตัวเลขใน fact sheet ต่างกันมาก (ดูด้านล่าง) ระดับตัวเลขเดียวจึงไม่พอสำหรับเทียบ
เทียบกับ AIA-IC ตาม fact sheet ของ บลจ. ณ 31 สิงหาคม 2569 (การลดลงสูงสุดและระยะเวลาฟื้นตัวระบุที่มา Morningstar) อายุเฉลี่ยตราสารหนี้ของ AIA-ST คือ 0.17 ส่วน AIA-IC คือ 2.51 สัดส่วนตราสารเอกชนของ AIA-ST คือ 46.75% ส่วน AIA-IC คือ 72.37% การลดลงสูงสุดของ AIA-ST คือ -0.02% ฟื้นใน 1 วัน ส่วน AIA-IC คือ -2.64% ฟื้นใน 80 วัน
เทียบกับ AIA-DFI กองนั้นลงทุนผ่านกองหลักต่างประเทศสกุลดอลลาร์สหรัฐ และ fact sheet รายงานการลดลงสูงสุดที่ -24.93% ซึ่งมากกว่า AIA-ST มาก
ความเห็นของผมต่อ AIA-ST
ส่วนนี้เป็นความเห็นของผม ไม่ใช่ข้อเท็จจริง ผมเป็นตัวแทน AIA ที่มีใบอนุญาต จึงแยกความเห็นออกมาให้ชัด
ผมมอง AIA-ST เป็นที่พักเงินมากกว่าเครื่องมือสร้างการเติบโต เหตุผลคือการลดลงสูงสุดที่ fact sheet รายงานเล็กมาก ขณะที่ผลตอบแทนรายปีอยู่ระดับต่ำ และหนังสือชี้ชวนเองก็ระบุว่าเหมาะกับเงินลงทุนระยะสั้น
ผมมองว่าคนที่ต้องการเงินก้อนนี้เป็นเป้าหมายระยะยาวอาจต้องเทียบทางเลือกอื่นด้วย เพราะผลรายปีที่ผ่านมาไม่สูง แต่ข้อนี้อิงตัวเลขในอดีต ไม่ใช่การคาดการณ์
ผมมองว่าตัวเลขการลดลงสูงสุดที่เล็กไม่ได้แปลว่าเงินต้นปลอดภัยเสมอ เพราะกองนี้ถือตราสารเอกชน 46.75% ณ 31 สิงหาคม 2569 ถ้าผู้ออกรายใดมีปัญหา ราคาก็ลดลงได้ และตัวเลขนั้นวัดตั้งแต่จัดตั้งเมื่อ 14 สิงหาคม 2563 เท่านั้น
คำเตือน: ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้ยืนยันผลในอนาคต การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน หน้านี้ให้ข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำเฉพาะบุคคล และไม่ใช่เว็บทางการของ AIA
ผลการดำเนินงานย้อนหลังของ AIA-ST เป็นอย่างไร
ตัวเลขด้านล่างเป็นข้อมูล ณ วันที่ จากหน้ากองทุน AIA-ST ของ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) ผลการดำเนินงานที่นานกว่า 1 ปีแสดงเป็นอัตราต่อปี ส่วนช่วงที่สั้นกว่า 1 ปีแสดงตามจริง
| ช่วงเวลา | ผลตอบแทนของ AIA-ST |
|---|---|
| ตั้งแต่ต้นปี | +0.80% |
| 3 เดือน | +0.24% |
| 6 เดือน | +0.51% |
| 1 ปี | +1.07% |
| 3 ปี | +1.80% |
| 5 ปี | +1.47% |
| ตั้งแต่จัดตั้ง | +1.26% |
ผลตอบแทนของ AIA-ST รายปีปฏิทิน
| ปี | AIA-ST | ตัวชี้วัด |
|---|---|---|
| 2568 | +1.75% | +1.62% |
| 2567 | +2.37% | +2.20% |
| 2566 | +1.74% | +1.57% |
| 2565 | +0.58% | +0.59% |
| 2564 | +0.42% | +0.42% |
| 2563 (ไม่เต็มปี) | +0.14% | +0.31% |
ปี 2563 เป็นปีที่กองทุนจัดตั้ง ตัวเลขของปีนั้นนับตั้งแต่วันจัดตั้งถึงสิ้นปี ไม่เต็มปี คอลัมน์ตัวชี้วัดเป็นตัวเลขที่ บลจ. เผยแพร่ ถ้ากองทุนเคยเปลี่ยนตัวชี้วัด ตัวเลขของปีก่อนการเปลี่ยนคำนวณจากตัวชี้วัดชุดเดิม จึงไม่ควรนำส่วนต่างไปเทียบข้ามกองทุน
ตัวชี้วัดของ AIA-ST ตามที่ บลจ. ระบุ
- 60% ดัชนีตราสารหนี้ภาครัฐระยะสั้น
- 10% ดัชนีผลตอบแทนรวมตราสารหนี้ภาคเอกชนระยะสั้น (ThaiBMA Commercial Paper Index) ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือของผู้ออกตราสารอยู่ในระดับ A- ขึ้นไป ของสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย
- 10% ดัชนี US Generic Government 3 Month Yield ปรับด้วยต้นทุนป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อเทียบเท่าเป็นสกุลเงินบาท ณ วันที่คำนวณผลตอบแทน
- 20% อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี วงเงินน้อยกว่า 5 ล้านบาท เฉลี่ยของ 3 ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ ได้แก่ ธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกสิกรไทย และธนาคารไทยพาณิชย์ หลังหักภาษี หมายเหตุ : การเปลี่ยนแปลงตัวชี้วัดข้างต้นเริ่มตั้งแต่วันที่ 22 เม.ย. 2564 เป็นต้นไป โดยก่อนวันที่ 22 เม.ย. 2564 ใช้ตัวชี้วัดดังข้างล่างนี้ ซึ่งได้เชื่อมต่อกับดัชนีชี้วัดปัจจุบันตั้งแต่วันที่ 22 เม.ย. 2564
- 20% ดัชนี US Generic Government 3 Month Yield ปรับด้วยต้นทุนป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อเทียบเท่าเป็นสกุลเงินบาท ณ วันที่คำนวณผลตอบแทน
- 10% อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี วงเงินน้อยกว่า 5 ล้านบาท เฉลี่ยของ 3 ธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ ได้แก่ ธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกสิกรไทย และธนาคารไทยพาณิชย์ หลังหักภาษี หมายเหตุ : การเปลี่ยนแปลงตัวชี้วัดข้างต้นเริ่มตั้งแต่วันที่ 12 พ.ย. 2563 เป็นต้นไป โดยก่อนวันที่ 12 พ.ย. 2563 ใช้ตัวชี้วัดดังข้างล่างนี้ ซึ่งได้เชื่อมต่อกับดัชนีชี้วัดปัจจุบันตั้งแต่วันที่ 12 พ.ย. 2563
- 25% ดัชนีตราสารหนี้ภาคเอกชนที่มีอายุคงที่มีอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ในระดับ A อายุ 1 ปี
- 25% ดัชนี FTSE 1-Month US Dollar Eurodeposit USD ปรับด้วยต้นทุนป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อเทียบเท่าเป็นสกุลเงินบาท ณ วันที่คำนวณผลตอบแทน
- 50% ดัชนีตราสารหนี้ภาครัฐระยะสั้น
ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต ตัวเลขข้างต้นเป็นผลตอบแทนของกองทุน ยังไม่ได้หักค่าธรรมเนียมของกรมธรรม์ Unit Linked
กองทุน AIA-ST มีค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง
ค่าธรรมเนียมด้านล่างเป็นอัตราระดับกองทุนตามที่ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) เผยแพร่ คำว่า "ไม่เกิน" คือเพดานตามโครงการ อัตราที่เก็บจริงอาจต่ำกว่านี้ ให้ดูในหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้แยกจากค่าธรรมเนียมของกรมธรรม์ Unit Linked เช่น ค่าใช้จ่ายที่หักจากเบี้ยประกันภัย ค่าการประกันภัย และค่าธรรมเนียมการบริหารกรมธรรม์ ซึ่งขึ้นกับแบบประกันที่ถือ ดูได้ที่หน้าแบบประกันแต่ละแบบ
ค่าธรรมเนียมที่หักจากทรัพย์สินของกองทุน AIA-ST
ผู้ถือหน่วยลงทุนทุกคนรับภาระส่วนนี้ผ่านราคาหน่วยลงทุน รวมถึงผู้ที่ลงทุนผ่านกรมธรรม์ Unit Linked
| ค่าธรรมเนียม | อัตราต่อปีของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ |
|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการจัดการ | ไม่เกิน 0.6925% |
| ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ | ไม่เกิน 0.0535% |
| ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน | ไม่เกิน 0.1338% |
| ค่าใช้จ่ายรวมทั้งหมด | ไม่เกิน 1.0403% |
ค่าธรรมเนียมเมื่อซื้อขาย AIA-ST โดยตรงกับ บลจ.
อัตราในตารางนี้ใช้กับผู้ที่ซื้อขายหน่วยลงทุนโดยตรงกับ บลจ. ตามข้อมูลของผมในฐานะตัวแทน AIA (ยืนยันเมื่อ 14 ตุลาคม 2569) กรมธรรม์ AIA Unit Linked ไม่เก็บค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุนจากผู้ถือกรมธรรม์ ข้อนี้ไม่ได้มาจากเอกสารสาธารณะ ไม่ใช่ข้อความของ AIA หรือ บลจ. ควรตรวจกับเอกสารกรมธรรม์ของคุณเอง ส่วนรายการอื่นในตารางนี้ ผมไม่พบเอกสารสาธารณะที่ยืนยันว่ากรมธรรม์ใช้อัตราเดียวกัน (ตรวจเมื่อ 14 ตุลาคม 2569)
| ค่าธรรมเนียม | อัตรา |
|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการขายหน่วยลงทุน | ไม่มี |
| ค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืนหน่วยลงทุน | ไม่มี |
| ค่าธรรมเนียมการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน | ไม่มี |
ค่าธรรมเนียมดังกล่าวรวมภาษีมูลค่าเพิ่ม ภาษีธุรกิจเฉพาะหรือภาษีอื่นใดแล้ว
นโยบายการลงทุนของ AIA-ST ตามหนังสือชี้ชวน
กองทุนจะลงทุนในตราสารหนี้ และ/หรือเงินฝาก หรือตราสารเทียบเท่าเงินฝาก ที่ออก รับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายเงิน โดยภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ สถาบันการเงิน และ/หรือภาคเอกชนทั้งในและ/หรือต่างประเทศ ซึ่งมีอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (Investment Grade) โดยกองทุนจะลงทุนในทรัพย์สินประเภทตราสารหนี้รวมกันทุกขณะไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน อย่างไรก็ตาม กองทุนอาจถือครองตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือต่ำกว่าที่สามารถลงทุนได้ (Non-Investment Grade) หรือตราสารหนี้ที่ไม่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ (Unrated) ไม่เกินร้อยละ 20 ต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ เนื่องจากการถูกลดอันดับความน่าเชื่อถือหรือการยกเลิกการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ภายหลังจากที่กองทุนมีการลงทุนไปแล้ว รวมถึงการที่ตราสารที่อยู่ระหว่างการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ทั้งนี้กองทุนจะนำเงินไปลงทุนในต่างประเทศโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่เกินร้อยละ 79 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนให้อายุถัวเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนัก (portfolio duration) ของตราสารที่กองทุนลงทุนไม่เกิน 1 ปี โดยประมาณ สำหรับการลงทุนในต่างประเทศ กองทุนนี้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงิน โดยจะทำสัญญาสวอป และ/หรือฟอร์ดเวิร์ดที่อ้างอิงอัตราแลกเปลี่ยน หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าอื่นใด เพื่อป้องกันความเสี่ยง (Hedging) จากอัตราแลกเปลี่ยน (Foreign Exchange Rate Risk) ไม่ต่ำกว่าร้อยละ 90 ของจำนวนเงินลงทุนในต่างประเทศ ส่วนที่เหลือ กองทุนอาจมีการทำธุรกรรมประเภทการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) หรือธุรกรรมประเภทการให้ยืมหลักทรัพย์ (Securities Lending) โดยหลักทรัพย์ที่ให้ยืมเป็นตราสารหนี้ รวมถึงลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินอื่น หรือการหาดอกผลโดยวิธีอื่นตามที่คณะกรรมการ ก.ล.ต. หรือสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนดให้ลงทุนได้ กองทุนอาจจะลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมภายใต้การจัดการของบริษัทจัดการ ในสัดส่วนไม่เกินร้อยละ 100 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยการลงทุนในหน่วยลงทุนดังกล่าวต้องอยู่ภายใต้กรอบนโยบายการลงทุนของกองทุน ซึ่งเป็นไปตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด ทั้งนี้ กองทุนปลายทางจะไม่สามารถลงทุนย้อนกลับในกองทุนต้นทาง (Circle Investment) และกองทุนปลายทางจะไม่สามารถลงทุนต่อในกองทุนอื่นภายใต้บริษัทจัดการเดียวกันอีก (Cascade Investment)"
ข้อความข้างต้นคัดจากข้อมูลที่ บลจ.เอไอเอ (ประเทศไทย) เผยแพร่ เอกสารฉบับเต็มของกองทุน:
คำถามที่พบบ่อย
ถือ AIA-ST แล้วเงินต้นลดลงได้ไหม
ได้ ตามหนังสือชี้ชวน ราคาตราสารหนี้ลดลงได้จากดอกเบี้ย ความเสี่ยงด้านเครดิต และสภาพคล่อง และกองทุนไม่คุ้มครองเงินต้น แต่ fact sheet ของ บลจ. ณ 31 สิงหาคม 2569 ซึ่งระบุที่มาว่า Morningstar รายงานการลดลงสูงสุดย้อนหลัง (Maximum Drawdown) ที่ -0.02% โดยวัดตั้งแต่จัดตั้งเมื่อ 14 สิงหาคม 2563 จึงไม่ครอบคลุมทุกสภาวะตลาด
AIA-ST ถืออะไรอยู่ในพอร์ต
ณ 31 สิงหาคม 2569 มีพันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย 3 งวดรวมกันราว 53% ของมูลค่ากองทุน ที่เหลือเป็นตั๋วแลกเงินและหุ้นกู้เอกชน พอร์ตเปลี่ยนทุกเดือน ให้ตรวจข้อมูลล่าสุดจาก fact sheet
AIA-ST ต่างจาก AIA-IC อย่างไร
AIA-IC ถือตราสารที่อายุเฉลี่ยยาวกว่าและสัดส่วนเอกชนมากกว่า ทั้งสองกองอยู่ระดับความเสี่ยง 4 เท่ากัน แต่ fact sheet ของ บลจ. ณ 31 สิงหาคม 2569 (ที่มา Morningstar) รายงานการลดลงสูงสุดของ AIA-IC ที่ -2.64% เทียบกับ -0.02% ของ AIA-ST
AIA-ST จ่ายปันผลและป้องกันความเสี่ยงค่าเงินไหม
ไม่จ่ายเงินปันผล และมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับส่วนที่ลงทุนต่างประเทศ ตาม fact sheet ณ 31 สิงหาคม 2569
แหล่งอ้างอิง
ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้ยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง เนื้อหานี้เป็นความเห็นของผู้เขียน ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล
แชร์ไป Facebook (เปิดหน้าต่างใหม่)อ่านต่อ
อยากให้ช่วยดูว่าเหมาะกับคุณไหม
ฝากเบอร์ไว้ ผมจะโทรกลับไปถามเป้าหมายและความเสี่ยงที่คุณรับได้ก่อนให้ความเห็น